Se tornar um assessor de investimento autônomo pode trazer diversas vantagens e possibilidades. Há poucos mercados tão diversificados e rentáveis como o de investimentos, afinal, são diversas tecnologias, oportunidades e subáreas diferentes onde o profissional pode oferecer seus serviços.

Tanto pessoas físicas como jurídicas necessitam de assessoria nesse setor, de alguém que evidencie quais as melhores oportunidades, no quê  e quando investir. No entanto, nem tudo pode ser encarado como vantagem: há desafios, obstáculos e uma série de conceitos que devem ser superados para que o assessor tenha sucesso em seu trabalho.

Desafios Atuais do Assessor de Investimento Autônomo

Por mais que exercer a função de assessor de investimento autônomo garanta diversas vantagens e oportunidades diferentes para o profissional, não podemos deixar de encarar desafios. Aquisição de clientes, gerenciamento de risco e até mesmo a construção de credibilidade são exemplos de alguns desafios que podemos observar.

Alguns deles se relacionam diretamente com esta área profissional e outros em, praticamente, todo o mercado. Independente do desafio, é fundamental que o assessor saiba identificá-los e contorná-los. Os principais desafios atuais para o assessor de investimento autônomo incluem:

Construção e Manutenção de Credibilidade

Um dos pontos mais sensíveis e importantes para um assessor de investimento autônomo é a construção da sua credibilidade no mercado. O mercado de investimentos necessita sempre de uma certa autoridade e confiabilidade, afinal, esse tipo de profissão lida diretamente com os ativos financeiros dos seus clientes.

Para que um indivíduo ou empresa deposite a confiança de ter seu dinheiro administrado por um terceiro, esse deve apresentar mais credibilidade que a maioria esmagadora dos profissionais do mercado. Essa credibilidade também fica constantemente em foco e deve ser administrada sempre pelos profissionais.

Aquisição e Retenção de Clientes

Adquirir clientes é um desafio presente em praticamente qualquer profissão, logo, o assessor de investimento autônomo também deve lidar com ele. Esta é uma área que se relaciona bastante com a imagem do profissional e com o marketing – por isso, é importante que o assessor saiba onde procurar e como chamar atenção do seu público.

As redes sociais e o mercado de marketing digital são um excelente caminho para conseguir adquirir esses clientes, e é preciso realizar um trabalho de pós-venda para conseguir reter e fidelizar cada um deles. Um serviço bem feito é outro ponto fundamental para ter uma base sólida de usuários do seu serviço.

Conformidade Regulatória e Legal

Como muitos mercados, o de assessoria de investimentos também tem suas principais regulamentações e é essencial prestar um serviço conforme às normas e leis. Aqui, há uma preocupação dupla, já que essa necessidade é importante para aumentar a credibilidade da sua empresa e também trazer segurança para o serviço.

Um assessor de investimento autônomo, que não respeita as principais normas de segurança e regulamentações, coloca todo o serviço a perder e pode sofrer sérias sanções na justiça. É fundamental que o assessor de investimentos busque se orientar por meio da CVM – Comissão de Valores Mobiliários – mantida pelo Banco Central e que regulamenta os assessores de investimentos.

Acesso a Produtos e Ferramentas Competitivas

Durante a execução do trabalho como assessor é muito importante contar com recursos práticos, como plataformas, softwares, ferramentas do mercado financeiro e demais recursos. Um assessor de investimentos deve obter algumas das seguintes plataformas para desempenhar bem seu trabalho:

• Terminais de análise do mercado financeiro;
• Softwares de gestão de clientes CRM;
• Plataformas para o seu portfólio;
• Ferramentas de planejamento;
• Plataformas de trading.

Acesso a certos serviços importantes que se relacionam à área de investimentos também é fundamental. Para isso, a BLOCKBR é o lugar certo para qualquer assessor que busca se adaptar ao novo mercado de tecnologia e diversificar seus serviços para a assessoria em investimentos em fundos tokenizados.

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Gerenciamento de Riscos

Gerenciar riscos é uma das atividades mais básicas para um assessor de investimento autônomo. Essa deve ser uma das habilidades mais cultivadas por esses profissionais, afinal os seus clientes buscam seus serviços justamente para minimizar os riscos e ter mais confiança em usar suas finanças.

Um bom gerenciamento de riscos é essencial para que o profissional possa crescer em sua área, captar mais clientes, estabelecer sua credibilidade no mercado e cada vez mais ter controle sobre o sucesso de seus conselhos. O tópico deve ser prioridade na vida de qualquer profissional da área.

Pressões de Precificação e Competitividade

Lidar com pressão é sem dúvidas um obstáculo considerável na vida de qualquer assessor. Essas pressões podem se manifestar de diversas formas, como na hora de precificar corretamente seus produtos, por exemplo. Saber como vencer a concorrência também é um aspecto importante na hora de lidar com a pressão externa.

É importante que o assessor de investimento defina seus preços para diversos produtos, como seus conselhos e assessorias, desde títulos tradicionais até tokenização de ativos ou cripto como ETF Bitcoin e ETF Ethereum, assim como demais digital assets.

Educação Continuada e Desenvolvimento Profissional

Todo assessor deve estar em constante aprendizado e desenvolvimento profissional. O mundo dos investimentos pode ser bastante diversificado e está em constante mudança, é papel do profissional acompanhar as novidades do mercado e se atualizar para prestar um excelente serviço.

Buscar bons cursos e meios de educação também é uma forma de garantir mais credibilidade no mercado, e oferecer ainda mais soluções e serviços é, sem dúvidas, um dos métodos mais inteligentes de conseguir cativar leads e clientes.

Equilíbrio entre Vida Pessoal e Profissional

Um desafio que vai além do aspecto profissional para o assessor de investimento autônomo é a sua vida profissional e o equilíbrio necessário para não descuidar de nenhum dos lados. Embora sua profissão seja muito importante, é fundamental manter um tempo disponível para o lazer e aproveitar seu dia a dia.

Impacto da Inovação Tecnológica

Cada dia mais a tecnologia abarca o mercado de investimentos e o assessor deve estar pronto para prestar todo suporte aos seus clientes para lidar com esses recursos. Investimentos por si só já são um tópico sensível e que causam inúmeras dúvidas em quem não é da área, e a tecnologia pode ampliar essa complexidade.

Já citamos a tecnologia dos tokens e blockchain, que embora tenha facilitado o acesso ao mundo dos investimentos ainda não é clara para a população geral. É preciso que o assessor seja a ponte confiável entre essas novidades e seus clientes, e que domine o assunto para saber esclarecê-lo aos seus parceiros comerciais.

Caminho para o Sucesso do Assessor de Investimento Autônomo

Atingir o sucesso como um assessor de investimento autônomo é bastante difícil e certamente pode somar aos desafios que a profissão agrega. Esta é uma área rica, cheia de oportunidades, mas que exige comprometimento, inteligência e desenvolvimento constante para o sucesso profissional.

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O destravamento do mercado de capitais, dando acesso a novos tipos e estruturas de investimentos através de tokens, vem, a cada dia, trazendo um universo de oportunidades. A tecnologia blockchain é um ambiente de alta segurança e transparência, além de ser um pano de fundo para a criação de novos modelos de operações.

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