Os fundos tokenizados são grandes inovações na forma de tratar e enxergar o mercado financeiro, e o BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) é uma ótima prova da ideia, visto que o ativo digital se tornará uma realidade para as finanças, conforme observado pelo CEO da BlackRock, Larry Fink.
Para auxiliar os clientes a encontrarem soluções reais através dos ativos digitais, a BlackRock criou o BUIDL como o seu primeiro fundo de investimentos tokenizados que foi emitido em uma blockchain pública. Ainda, é de impressionar que o presente fundo tenha atraído mais de US$ 240 milhões desde o seu lançamento.
O que são Fundos Tokenizados?
Fundos Tokenizados são uma forma de investir em ativos em formato digital através da representação deles através do meio tecnológico. Basicamente ocorre a tokenização das cotas e posterior disponibilização na blockchain escolhida para todo o processo.
Como já se sabe, o token é um dispositivo capaz de fornecer senhas que concedem acessos para determinadas áreas. No mundo financeiro, por outro lado, esse recurso é utilizado para representar ativos de maneira completamente digital.
BlackRock e a Inovação com BUIDL
A BlackRock conseguiu trazer bastante inovação com o seu fundo tokenizado chamado BUIDL. Isso se dá, principalmente, por esse fundo operar no sistema de Blockchain Ethereum. Assim, há uma mudança bem marcante na forma com a qual os clientes obtêm seus ativos e os compreendem para atingir os fins desejados.
Junto a isso, o BUIDL também inovou através das parcerias estratégicas que formou para garantir a funcionalidade adequada do fundo. Um exemplo disso é que a Coinbase, importante bolsa conhecida pela liderança em criptomoedas, é uma fornecedora responsável pela infraestrutura para o fundo.
Tal laço permite, portanto, a união de conhecimentos tanto das finanças mais comuns com o Blockchain para a criação de outras soluções mais eficazes e precisas. Para os investidores que têm preferência por aplicações em ouro, por exemplo, permite-se unir a tokenização de ativos com o conhecimento das maiores minas de ouro para um maior sucesso nesse mercado.
Compreendendo a Tecnologia por Trás
A tecnologia tanto do BUIDL como também dos diversos fundos tokenizados se baseiam em fornecer tokens que representam os ativos que podem ser investidos e o registro dessas transações terá a garantia de segurança do sistema blockchain. Por fim, todas as aplicações buscam trazer o rendimento em dólares para os investidores.
Portanto, esse fundo possibilita que os investidores realizem a obtenção de um token que representa determinada ação de uma forma segura, transparente e muito eficaz. A estratégia do BUIDL, por sua vez, se trata de aplicações em digital assets conhecidos pela segurança, como os títulos do tesouro dos Estados Unidos.
Não são poucas as tecnologias que fazem presença para a criação de uma economia tokenizada, no qual uma das mais importantes são as VASPs. Elas são muito conhecidas como Virtual Asset Service Provider e oferecem inúmeros serviços com ativos digitais.
Recepção do Mercado e Investimentos Iniciais
A recepção que o BUIDL teve do mercado financeiro foi, em um primeiro momento, muito interessante, principalmente pela velocidade e segurança do sistema. Além disso, a praticidade fornecida pelo fundo permitiu que muitos investidores já experientes desfrutassem da criação com diferentes objetivos.
O BUIDL disponibiliza investimentos iniciais a partir de US$ 5 milhões com ênfase para liquidez e a liquidação imediata como pontos extremamente atrativos aos investidores. Há, portanto, 3 destaques de casos de boa recepção, sendo o primeiro destinado para empresas da área de cripto para gerenciar os tesouros em blockchains.
A segunda possibilidade de aplicação, por sua vez, ocorre em projeto cripto que possui o foco em criar derivativos de diversos títulos do Tesouro devido à utilidade do fundo como um ativo digital essencial para desenvolver os produtos desse contexto. Por fim, os fundos tokenizados são ótimas opções alternativas para as stablecoins, além de poderem ser utilizadas para empréstimos e outras negociações.
Impactos para o Mercado Financeiro
É notável com as definições dos fundos tokenizados como essa criação muda completamente várias características do mercado financeiro. Logo, é preciso compreender quais são os principais impactos que esse cenário terá a fim de garantir maior entendimento de como utilizar os fundos.
Diferentes soluções financeiras
As diversas soluções financeiras apresentadas pelo BUIDL são muito impactantes não só para esse fundo, mas para todo o mercado de finanças no geral. Além de serem extremamente inovadoras, elas apresentam propostas muito interessantes para os aplicadores mais experientes aproveitarem.
Um dos grandes diferenciais que chamou atenção dos investidores é justamente o fato do BUIDL tentar ao máximo ter o valor do token estável. Junto a isso, também há a distribuição de dividendos como novos tokens em um período mensal.
Entender as diferentes soluções financeiras exige a compreensão de conceitos causados pela tokenização de ativos, como o caso da DREX. Através deste conteúdo, é possível ter noção de como a economia a base de tokens tende a crescer e marcar presença nas mais variadas situações tanto do cotidiano brasileiro como mundial.
Alto grau de segurança
O BUIDL, assim como os outros fundos tokenizados, apresentam bastante preocupação em deixar a segurança em um nível adequado. Assim, além de contar com o sistema blockchain para registrar e garantir o cumprimento dos acertos digitais, o uso dos tokens permite que todos esses processos ocorram de maneira rápida e eficaz para os usuários.
Também vale comentar que o BUIDL com diversas regras da SEC para a emissão das ações para, desse modo, fornecer grande proteção ao investidor. Isso configura uma espécie de ecossistema composto pelos principais parceiros tecnológicos e financeiros do fundo para as regulações serem cumpridas adequadamente e mantenham a segurança com a integridade de todas as operações realizadas.
Para o assessor de investimentos, por exemplo, o conhecimento sobre esse ponto é extremamente importante para conseguir fornecer a segurança exigida para a confiança do cliente. Assim, o profissional conseguirá atuar adequadamente conforme as demandas solicitadas.
Menos custos de operação
O menor custo para operações acontece justamente pelo fato dos fundos tokenizados permitirem a realização de uma série de tarefas necessárias aos investimentos desse contexto de uma forma muito mais prática e simples.
Isso é possível devido a não exigência do intermédio de uma corretora de valores ou bancos para realizar as ofertas. Consequentemente, os valores a serem cobrados por operações tendem a ser bem mais baixos quando comparados a modelos antigos de aplicação.
Operar e gerir os digital assets sempre foi uma questão muito debatida no mercado financeiro. Por isso, para melhor administração desses componentes, cabe saber que é possível utilizar a plataforma whitelabel de tokenização para fornecer maior praticidade e eficiência no gerenciamento dos investimentos em tokens.
Integração
O último grande impacto do BUIDL é, por fim, a união de estratégias tradicionais de investimento com a tecnologia blockchain. Através dessa integração, a maior tendência é que surjam mais fundos tokenizados que se baseiam nas estratégias utilizadas pela criação da BlackRock, sempre mantendo um nível de segurança adequado, qualidade e agilidade para os investidores.
Percebe-se, portanto, que o BUIDL da BlackRock significa um grande passo para a criação de mais fundos tokenizados e, consequentemente, maior proximidade da tokenização total do mercado financeiro. Ao observar isso, é notável como entender tudo sobre o uso dos tokens é indispensável para um comportamento adequado no cenário das finanças daqui a uns anos.
Com o conhecimento de toda essa importância, é essencial contar com todo o serviço que a BLOCKBR proporciona para seu futuro. Além de sermos especializados em infraestrutura, temos como principal vantagem a migração facilitada para a tokenização. Logo, vir para nossa plataforma certamente vai garantir o sucesso desejado no mercado financeiro com a segurança desejada por conta de nosso ambiente atender as regulações exigidas.
A BLOCKBR é uma fintech especializada na construção de infraestrutura que permite uma migração simplificada para a tokenização, atendendo às necessidades de um ambiente altamente regulamentado.
Nossa principal missão é desenvolver autonomia ao mercado de capitais para que ele possa mover-se, crescer e acessar potencialmente ativos digitais. Desenvolvemos soluções jurídicas e tecnológicas que criam oportunidades e simplificam a forma como os serviços financeiros irão atuar, desde a estruturação e os novos papéis dos agentes envolvidos até a gestão e oferta desses ativos, gerando eficiência, menor custo e maior velocidade na liquidez.
Cuidamos de toda a infraestrutura tecnológica de tokenização e regulação, simplificando sua vida para que você cuide do relacionamento com seu cliente.
