Abrir um negócio, obter os resultados desejados e crescer de forma sustentada são grandes desafios para o empreendedorismo no Brasil e em especial para as pequenas e médias empresas. Por outro lado, a tokenização de ativos surge como uma alternativa eficaz para esse segmento.

Uma das maiores dificuldades para os pequenos negócios é captar recursos, seja para injetar capital nas operações, investir no crescimento dos resultados ou na expansão da empresa.

Por outro lado, existe um dado que é inquestionável: as PME representam 27% do PIB nacional, 53% do PIB do comércio e 47% do PIB da indústria.

Um dos grandes alicerces da economia tokenizada é a democratização de acesso às possibilidades e encontrar mais pessoas que possam investir.

A BLOCKBR, uma empresa que desenvolve infraestrutura de tokenização, vai abordar a importância do mercado tokenizado de capitais para alavancar o sucesso de pequenos e médios negócios!

QUAIS OS DESAFIOS DAS PEQUENAS E MÉDIAS EMPRESAS PARA CAPTAR RECURSOS

Apesar de as alternativas para captar recursos serem quase as mesmas para empresas de todos os portes, o segmento das PME enfrenta obstáculos muito conhecidos.

FALTA DE HISTÓRICO DE CRÉDITO E GARANTIAS

Mesmo para as PME estabelecidas no mercado há algum tempo, existe dificuldade em obter crédito bancário ou público pela falta de histórico de pagamentos consistente ou de garantias para oferecer compatíveis com o empréstimo.

RISCO PERCEBIDO

Esse é um indicador que limita bastante o acesso das PME a capital de terceiros; a percepção delas como investimentos de maior risco quando comparadas a grandes empresas, o que torna mais difícil atrair financiamento.

CUSTO FINANCEIRO MAIS ALTO

Essa é uma consequência natural da percepção maior de risco nas PME: taxas de juros mais altas e outros custos associados ao financiamento, o que aumenta o impacto do custo do capital dentro da empresa e pode levar, em muitos casos, ao desequilíbrio financeiro.

A tokenização para capitalizar negócios rompe esse ciclo, proporcionando liberdade para a empresa tomar decisões alinhadas com o seu planejamento e criar a realidade que aumentará as chances de sucesso!

Veja também: o que é, como funciona e qual é o potencial do DREX, a moeda digital do Brasil, para substituir o Real!

QUAIS OS BENEFÍCIOS QUE A TOKENIZAÇÃO PROPORCIONA PARA AS PME

Tokenizar é representar digitalmente um ativo real ou financeiro, um direito ou projeto empresarial e ofertar ao mercado para captar investidores e gerar capital com vantagens que não existem nas formas tradicionais. Veja algumas delas.

ACESSO DEMOCRÁTICO ÀS OFERTAS DA EMPRESA

Um grande diferencial de ofertar ativos ou direitos com tokens é a possibilidade de fracionar o bem em centenas ou milhares de tokens, de forma que o valor unitário da cota é muito baixo e consegue atrair um número maior de interessados – especialmente os pequenos investidores.

Esses desejam participar do mercado de capitais mas sofrem com as barreiras impostas no sistema financeiro tradicional – não muito diferente do que acontece com as PME, não é mesmo?

Um exemplo bastante comum é a tokenização imobiliária, onde o imóvel é fracionado e permite que pessoas invistam e ganhem rendimentos proporcionais com alugueis e a venda futura.

ADAPTABILIDADE AOS NEGÓCIOS

Não há setor de atividade que não possa converter em token um potencial lucrativo que renderia menos ou demoraria muito no mercado tradicional.

É possível tokenizar ativos reais, ativos financeiros, direitos futuros – por exemplo, os precatórios – e também captar recursos para projetos com distribuição de rendimentos.

Uma operação cada vez mais presente no agronegócio é a oferta de safras tokenizadas de produtos da agricultura familiar, uma forma eficiente de captar recursos para pequenas empresas do agro.

OPERAÇÃO 100% ELETRÔNICA SEGURA E TRANSPARENTE

A tokenização é um processo digital 100% eletrônico e com a mais alta transparência de negócio para ofertantes e tokenistas – os investidores em tokens. Isso é possível graças a:

• Tecnologia blockchain, reconhecida pelos altos níveis de segurança de dados e operações;
• Criptografia de alto nível de ponta a ponta;
• Contrato inteligente, o documento digital que gere a tokenização da oferta à distribuição dos rendimentos pactuados.

A BLOCKBR possui uma plataforma whitelabel para ativos digitais, o ambiente mais seguro e robusto para oferecer ativos tokenizados, com KYC e AML, operacionalização bancarizada. biblioteca de estruturação e conformidade com a instrução CVM 88.

MENOR CUSTO E MAIOR LIQUIDEZ E RENTABILIDADE

• As ofertas com tokens não estão sujeitas a intermediários como as operações bancárias e financeiras do mercado regular. Por isso, o custo final da tokenização é menor;
• O fracionamento do bem, combinado com a atratividade do ativo, aceleram a liquidez da oferta, reduzindo o tempo de maturação do projeto;
• É possível praticar preços de tokens unitários melhores e gerar captações de recursos mais rentáveis.

Veja também: como ser assessor de investimentos autônomo e lucrar mais com tokens!

O QUE PODE SER TOKENIZADO E GERAR CAPITAL PARA AS PME

DIREITOS CREDITÓRIOS

É a tokenização dos recebíveis que substitui a antecipação bancária mas com resultados melhores, pois não há os custos bancários envolvidos – as negociações de tokens são feitas entre ofertante e investidor na plataforma de uma VASP, a empresa especializada em tokens de negócios.

Fracionar os recebíveis permite reduzir o deságio ou manter e acelerar a procura e a liquidez.

RECEITAS E OBRIGAÇÕES FUTURAS

É possível ofertar outras receitas potenciais em tokens.

• Contratos de longo prazo tokenizados;
• Tokens de royalties, patentes, marcas registradas e direitos autorais;
• Dívidas da empresa, com retorno baseado em juros sobre o capital investido.

ATIVOS REAIS

A empresa pode tokenizar imóveis, maquinário, equipamentos e parques fabris inteiros como forma de gerar capital que seja reinvestido, evitar a venda e remunerar com base em lucratividade ou outro critério.Tokenizar não transfere a propriedade do bem na grande maioria das ofertas, que seguem o modelo de participação com direito a lucros, como ocorre com os fundos imobiliários. [067-095]

TOKENIZE ATIVOS COM A BLOCKBR E IMPULSIONE SEUS RESULTADOS!

A tokenização é uma realidade no mercado, com um número cada vez maior de empresas e pessoas gerando receita com tokens. As ações recentes do BACEN e o real digital estão aumentando a credibilidade da tecnologia.

Para o sucesso do seu projeto, é fundamental contar com uma infraestrutura de tokenização para o mercado financeiro e outros mercados que seja adequada e eficiente, compreendendo:

• Estudo de viabilidade técnica, fiscal e legal;
• Emissão de tokens e do contrato inteligente com governança transparente;
• Distribuição de tokens em plataforma de vendas simples e segura;
• Governança de tokenização eficiente e assertiva.

Conheça o trabalho de infraestrutura da BLOCKBR para os mercados regulado e não regulado através de plataforma All-In-One que oferece interoperabilidade entre ativos e investidores.

Você não quer ver o concorrente  sair na frente para faturar mais.

Ou quer?

A BLOCKBR é uma fintech especializada na construção de infraestrutura que permite uma migração simplificada para a tokenização, atendendo às necessidades de um ambiente altamente regulamentado.

Nossa principal missão é desenvolver autonomia ao mercado de capitais para que ele possa mover-se, crescer e acessar potencialmente ativos digitais. Desenvolvemos soluções jurídicas e tecnológicas que criam oportunidades e simplificam a forma como os serviços financeiros irão atuar, desde a estruturação e os novos papéis dos agentes envolvidos até a gestão e oferta desses ativos, gerando eficiência, menor custo e maior velocidade na liquidez.

Cuidamos de toda a infraestrutura tecnológica de tokenização e regulação, simplificando sua vida para que você cuide do relacionamento com seu cliente!