Quando o assunto é investimento, sempre surge uma questão fundamental para as pessoas, mesmo os especialistas no mundo dos negócios e das finanças: qual produto é melhor para investir, os ativos financeiros ou os ativos reais?

É uma dúvida recorrente e a resposta é simples: não há categoria de investimento que isoladamente seja melhor que outra.

Existe um conjunto de fatores em torno de cada opção e que se alteram constantemente e, com isso,  mudam o grau de atratividade.

Por outro lado, isso não quer dizer que é melhor escolher o investimento com maior rentabilidade ou menor risco; é preciso entender se ele dará o retorno e a segurança que o planejamento pessoal exige.

Por isso, é fundamental avaliar cada opção e fazer a escolha de investimento mais adequada.

A BLOCKBR, uma empresa que desenvolve infraestrutura de tokenização, vai falar tudo sobre ativos financeiros e reais para investir melhor!

ENTENDENDO ATIVOS REAIS E FINANCEIROS

Cada classe de ativo tem especificidades que influenciam a forma como são transacionados e geridos no ecossistema financeiro. É importante conhecê-las para entender o comportamento dos ativos no mercado.

ATIVOS REAIS

Ativos reais são bens físicos e palpáveis destinados a atender às necessidades da sociedade ou fazer parte de cadeias produtivas, com uma importância fundamental nas economias como propulsores da geração de emprego e riqueza.

Os ativos físicos mais conhecidos são:

• Imóveis urbanos e rurais;
• Veículos;
• Equipamentos de produção;
• Commodities: ouro, petróleo, produção agropecuária).

ATIVOS FINANCEIROS

Os ativos financeiros são bens intangíveis, não podem ser representados fisicamente e simbolizam valores de direitos negociáveis e também de bens reais, como ações e fundos de investimento.

Outros exemplos de ativos financeiros são:

• Títulos privados e públicos, como os precatórios e as debêntures;
• Aplicações em renda fixa e renda variável;
• Contratos futuros.

UMA ANÁLISE COMPARATIVA DE ATIVOS REAIS E ATIVOS FINANCEIROS

Podemos avaliar essas duas classes de ativos pelos aspectos mais importantes para traçar um perfil de cada uma que ajuda o investidor a entender os prós e contras.

CENÁRIO ECONÔMICO

O desempenho da economia afeta todos os tipos de ativos em diferentes graus. Afinal, o contexto de queda da taxa Selic, por exemplo, favorece o crédito imobiliário e aquece o mercado de imóveis, o que por fim vai afetar a rentabilidade dos FII.

De uma forma geral, o impacto da taxa de juros, da situação cambial e da inflação afetam os ativos financeiros mais fortemente por serem produtos atrelados aos indicadores básicos da economia e não terem o lastro mais sólido dos ativos tangíveis.

LIQUIDEZ

Esse é o diferencial entre ativos reais e financeiros mais evidente: a velocidade para transformar um bem ou direito em dinheiro.

Os produtos financeiros, naturalmente, possuem uma liquidez maior e até diária, como acontece na caderneta de poupança, enquanto os bens físicos demandam mais tempo para serem negociados e convertidos em capital.

RENTABILIDADE

Por sofrerem impactos mais fortes com as condições macroeconômicas, os bens financeiros podem ter a rentabilidade mais comprometida a curto e médio prazo. Em cenários difíceis, imóveis e outros ativos como as commodities preservam mais o resultado a médio e longo prazo.

Isso se deve muito ao fato de os bens reais serem vistos como reservas de valor em tempos de crise. A escolha entre o investimento em ativos reais ou financeiros com base na rentabilidade dependerá dos objetivos planejados do investidor e da tolerância ao risco.

RISCO

Tanto os ativos financeiros quanto os ativos reais são impactados pelo risco de mercado e o risco de liquidez, conforme os motivos que mostramos anteriormente.

Porém, um cenário econômico instável pode afetar a confiança dos investidores na capacidade dos emissores de títulos de cumprir as obrigações, o que impactará os bens financeiros.

DIVERSIFICAÇÃO DE PORTFOLIO: EQUILIBRANDO ATIVOS FINANCEIROS E REAIS

Como podemos ver, os ativos financeiros e os ativos tangíveis estão longe de serem lados opostos no mercado de investimentos.

Eles são partes complementares em um ciclo econômico e retroalimentam-se – a rentabilidade de um investimento é usada para adquirir bens reais e o lucro no uso de equipamentos de produção é investido no mercado de capitais.

Portanto, uma carteira de investimentos diversificada deve incluir, sempre que possível, partes de cada ativo, de forma que os diversos impactos econômicos sejam diluídos.

Da mesma forma, dentro de cada categoria, é essencial medir graus de liquidez, risco e rentabilidade – por exemplo, entre imóveis de segmentos de mercado diversos.

Nesse ponto, os fundos imobiliários tokenizados estão se destacando, pois são um produto financeiro combinado ao investimento em ativos reais sem a burocracia e o alto desembolso de uma compra e a segurança, disponibilidade e transparência do token de negócios.

COMO A TOKENIZAÇÃO ESTÁ INOVANDO NO MERCADO DE ATIVOS

A tokenização de ativos é a grande transformação na forma como negociar e agregar valor aos ativos financeiros e reais, com a tecnologia blockchain que confere:

• O mais alto padrão de segurança;
• Ampla transparência das transações;
• Maior liquidez e rentabilidade com o fracionamento do ativo.

É possível ofertar um imóvel para investir ou recebíveis da empresa em tokens com um valor acessível a pequenos aplicadores, democratizando o acesso ao mercado e aumentando a base de potenciais investidores.

Um aspecto fundamental para o sucesso desse modelo de negócio é a infraestrutura de tokenização, o conjunto de práticas que a empresa de projetos com tokens deve observar para que a oferta seja feita de forma segura e lucrativa para quem oferta tokens e quem investe.

A BLOCKBR é uma fintech especializada na construção de infraestrutura que permite uma migração simplificada para a tokenização, atendendo às necessidades de um ambiente altamente regulamentado.

Nossa principal missão é desenvolver autonomia ao mercado de capitais para que ele possa mover-se, crescer e acessar potencialmente ativos digitais. Desenvolvemos soluções jurídicas e tecnológicas que criam oportunidades e simplificam a forma como os serviços financeiros irão atuar, desde a estruturação e os novos papéis dos agentes envolvidos até a gestão e oferta desses ativos, gerando eficiência, menor custo e maior velocidade na liquidez.

Cuidamos de toda a infraestrutura tecnológica de tokenização e regulação, simplificando sua vida para que você cuide do relacionamento com seu cliente.

TOKENIZE ATIVOS COM A BLOCKBR E IMPULSIONE SEUS RESULTADOS!

A tokenização é uma realidade no mercado, com um número cada vez maior de empresas e pessoas gerando receita com tokens. As ações recentes do BACEN e o real digital estão aumentando a credibilidade da tecnologia.

Para o sucesso do seu projeto, é fundamental contar com uma infraestrutura de tokenização adequada e eficiente, compreendendo:

• Estudo de viabilidade técnica, fiscal e legal;
• Emissão de tokens e do contrato inteligente com governança transparente;
• Distribuição de tokens em plataforma de vendas simples e segura;
• Governança de tokenização eficiente e assertiva.

Conheça o trabalho de infraestrutura da BLOCKBR para os mercados regulado e não regulado através de plataforma All-In-One que oferece interoperabilidade entre ativos e investidores.

Você não quer ver o concorrente  sair na frente para faturar mais.

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