A tokenização de ativos, quando do seu surgimento, sempre foi um modelo de oferta associado aos bens reais, muito em função da notoriedade dos NFT. Porém com o tempo, os ativos financeiros vêm ocupando um espaço cada vez maior na economia tokenizada.
Isso se deve principalmente à facilidade com que é possível gerar token de um título ou produto do mercado financeiro e obter resultados melhores, tanto para quem oferta os ativos quanto para quem investe capital em tokens.
Os ativos financeiros são recursos patrimoniais cujos valores derivam de contratos firmados entre os investidores e as instituições financeiras no mercado tradicional de investimentos.
É dentro dessa relação que infelizmente estão algumas barreiras para que muitos brasileiros invistam ou busquem rendimentos melhores. Altos valores de entrada em algumas aplicações e dificuldades de conciliar a rotina com as decisões de investimento são algumas delas.
A tokenização pode mudar essa realidade para os ofertantes?
Como um pequeno investidor pode aplicar em ótimos investimentos usando tokens?
A BLOCKBR uma empresa que desenvolve infraestrutura de tokenização, mostra quais ativos financeiros podem ser tokenizados e como essa tecnologia vai transformar o mercado de investimentos!
QUAIS OS PONTOS DE ATENÇÃO PARA INVESTIR EM ATIVOS FINANCEIROS
Veja algumas condições que devemos conhecer para fazer as melhores escolhas de investimento em ativos financeiros.
QUAL É O SEU PERFIL DE INVESTIMENTO
Investir em ativos financeiros implica, antes de tudo, em analisar se todos os atributos – veremos a seguir – de um produto estão alinhados com o perfil do investidor, pois isso é um fator crítico para o sucesso das escolhas.
- Investidor arrojado: prioriza um ganho maior mesmo com risco maior;
- Investidor conservador: seu foco é garantir um rendimento estável e com baixo risco;
- Investidor moderado: trafega entre os outros dois perfis, mesclando oportunidades e lidando com expectativas de ganho e risco diferentes.
QUAL É A LIQUIDEZ DO ATIVO
Liquidez é a velocidade com que transformamos a posição de investimento em capital após solicitar o resgate. Esse indicador é essencial para alinhar o prazo de resgate com uma possibilidade de usar o capital em uma oportunidade de mercado.
Esse costuma ser uma importante diferença entre ativos financeiros e ativos reais, como os imóveis, que demoram mais para serem negociados e captar recursos.
QUAL É A VOLATILIDADE DO ATIVO
A volatilidade de um ativo financeiro indica o nível de exposição dele a diferentes fatores que estão presentes na economia – os inerentes como as bolhas especulativas e os imprevistos como as crises econômicas, conjunturais ou de um mercado em especial.
Esse indicador varia muito dentre dos produtos financeiros. As criptomoedas são um ótimo exemplo de ativo monetário altamente volátil e que podem levar a perdas impensáveis e a ganhos surpreendentes em semanas.
QUAIS SÃO OS ATIVOS FINANCEIROS
O universo de ativos financeiros é bastante amplo e está em constante mudança. Veja os exemplos de produtos financeiros mais conhecidos.
- Dinheiro em espécie (sim, ele é um ativo financeiro, mas que não rende);
- Ações de empresas;
- Títulos do governo (Tesouro Direto);
- Títulos de renda fixa e de renda variável privados;
Cada modalidade de ativo financeiro tem particularidades em termos de potencial de retorno, risco, liquidez e volatilidade que devem ser estudadas com atenção antes de investir.
A TOKENIZAÇÃO DE ATIVOS FINANCEIROS
Tokenizar ativos financeiros significa negociar os títulos através de representações digitais deles em uma plataforma digital hospedada em uma blockchain. Na prática, você oferece ou adquire token de um ativo e torna-se proprietário dos direitos que ele representa.
Da mesma forma, a valorização do token é, na verdade, a performance no mercado do bem atrelado a ele. Por este motivo, é fundamental pesquisar as características do produto – por exemplo, quais as perspectivas de rendimento de um token de precatório.
Mas por que os tokens financeiros podem representar uma vantagem da hora de investir?
POR QUE TOKENIZAR ATIVOS FINANCEIROS
UMA OFERTA GLOBAL E ININTERRUPTA
Tokenizar ativos financeiros significa colocá-los ao alcance de investidores de todo o mundo e não é uma força de expressão: é possível investir em ativos digitais estando em qualquer parte do planeta.
Basta que a pessoa use um smartphone ou computador.
Além disso, a plataforma de tokens funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana e isso inclui os feriados. Essas duas características – universalidade e disponibilidade dos tokens – garantem uma liquidez maior para a ativo financeiro com tokens.
MERCADOS SECUNDÁRIOS MAIS LÍQUIDOS
Existem muitos ativos tokenizados que podem ser transacionados no mercado secundário, a camada da blockchain onde os investidores em tokens financeiros renegociam os títulos tokenizados.
Sem a interferência de intermediários, as negociações são ágeis e aumentam a atratividade do ativo, já que ele se torna evidente para um universo ainda maior de investidores.
ACESSO A UM PÚBLICO MAIOR DE INVESTIDORES
Um importante diferencial da tokenização é o fracionamento; é possível repartir um título em vários tokens de pequeno valor, podendo chegar a milhares deles. Isso torna o ativo financeiro tokenizado acessível a pequenos investidores.
Essa democratização naturalmente acelera a liquidez, sem contar que fracionando o título, é possível precificar melhor sem afetar a atratividade da tokenização.
MAIS EFICIÊNCIA OPERACIONAL E SEGURANÇA
A blockchain combinada com o contrato inteligente forma uma solução de gestão de oferta de tokens do mais alto nível em termos de eficiência, transparência e segurança.
- A blockchain é um banco de dados distribuído – partilhado entre um sem-número de computadores, sem um poder central onde os dados poderiam ser roubados ou adulterados por um ataque virtual;
- Também não há a possibilidade de duplicidade de uso dos tokens pois cada negociação é registrada com uma identificação única e inserida em uma cadeia de blocos de dados;
- Nenhuma transação é feita sem a aprovação unânime dos pontos (computadores);
- A cada transação aprovada, todos os pontos ficam com a mesma base de dados atualizada;
- Todas as operações da tokenização, da distribuição dos tokens até a remuneração periódica dos investidores, são geridas eletronicamente pelo smart contract;
Dessa forma, torna-se impossível que um computador consiga fraudar uma operação com tokens.
POR QUE APLICAR EM TOKENS DE ATIVOS FINANCEIROS
INVESTIR EM ATIVOS FINANCEIROS INACESSÍVEIS
O fracionamento de um título financeiro em tokens não favorece apenas quem oferece o ativo, mas também permite que mais pessoas tenham acesso a produtos que são restritos dentro do mercado tradicional de investimentos – a tradicional barreira de entrada.
O pequeno investidor pode aplicar seu capital em tokens relacionados a produtos que em condições usuais seriam acessíveis apenas a grupos, empresas ou investidores qualificados e que naturalmente são os mais atraentes.
Dessa forma, a pessoa pode sair da poupança e ter rendimentos reais.
DISPONIBILIDADE TOTAL
A blockchain não fecha nunca.
Não há exagero na afirmação; se você quiser comprar token de uma cota de consórcio de madrugada, você encontra a plataforma de tokenização aberta e os passos são 100% eletrônicos, portanto não dependem de gerente de banco ou corretora.
DIVERSIDADE DE INVESTIMENTOS
Essa é uma boa consequência da democratização de acesso e da popularização da tokenização: você encontra mais diversidade de produtos com o passar do tempo e para os mais variados orçamentos de investimento.
É possível começar a investir em tokens com 50 reais!
A BLOCKBR Digital Assets é uma fintech especializada em tokenização de ativos e investimentos que entrega infraestrutura para o mercado regulado e não regulado através de plataforma All-In-One que oferece a transformação e interoperabilidade entre ativos e investidores.
Para mais informações, acesse: http://www.blockbr.com.br ou @blockbr_ nas redes sociais
