Investir em tokens RWA brasileiros ainda parece uma coisa distante para boa parcela dos brasileiros, em que pese a tokenização trazer a democratização dos investimentos e favorecer em especial os pequenos investidores.

A globalização do conhecimento aproximou empresas da possibilidade de captar recursos de uma forma mais eficaz, combinando segurança de alto nível, transparência, disponibilidade total para os investidores e poder oferecer tokens de ativos reais a partir de 50 reais.

Então por que os RWA tokens não valorizam em exchanges brasileiras como é esperado?

Em meio às questões, uma coisa é certa: o brasileiro aprendeu que a rentabilidade da poupança está longe de ser um investimento e que os ativos digitais proporcionam mais rentabilidade a um custo menor.

A BLOCKBR, uma empresa que desenvolve infraestrutura de tokenização, vai falar sobre os desafios dos tokens RWA e como o Brasil se prepara para o futuro tokenizado!

O QUE SÃO TOKENS RWA

Tokens RWA (real world assets) ou tokens de ativos reais são os criptoativos criados em blockchain, distribuídos em uma plataforma digital de oferta de tokens e que representam bens presentes no mundo real.

É importante ressaltar que o conceito de real não está condicionado à tangibilidade do bem e sim ao fato de que o mercado como um todo reconhece que há lastro garantidor do ativo e, por isso, o RWA pode abranger diferentes classes de ativo, tais como:

• Tokenização imobiliária;
• Veículos;
• Maquinário e equipamentos;
• Commodities: ouro, produtos agrícolas e outros;
• Obras de arte e colecionáveis;
• Títulos privados e públicos como os precatórios;
• Ações da empresa;
• Direitos como as cotas de consórcio e os créditos de carbono.

A questão principal para entendermos o que é um token RWA é o lastro de um ativo real, algo que a empresa pode manter como depósito garantidor da operação.

As criptomoedas não são tokens RWA pois não possuem um depósito garantidor e são valorizadas a partir das condições de oferta e demanda no momento de cada transação.

Também conhecidos como ativos tokenizados, os tokens RWA podem servir como classes de ativos digitais sustentáveis e confiáveis, que colocam as finanças descentralizadas em condições de competição com as finanças tradicionais.

DESAFIOS PARA A VALORIZAÇÃO DOS TOKENS RWA EM EXCHANGES

REGULAÇÃO E COMPLIANCE

A regulamentação dos tokens RWA está em fase final de desenvolvimento no Brasil. Ela começou no final de 2022 com o sancionamento da Lei das Criptomoedas e chegou ao Marco Legal em junho de 2023.

Porém, questões cruciais ainda não foram reguladas. A principal delas é definir o escopo de atuação dos VASP, os provedores de serviços com ativos digitais.

É importante que esses passos sejam dados com a maior agilidade para que a atuação destacada no Brasil no mercado de tokenização não tenha sua imagem comprometida pela demora em regular relações e responsabilidades, gerando desconfianças para potenciais investidores.

LIQUIDEZ DO MERCADO

A liquidez é fundamental para qualquer mercado financeiro funcionar com eficiência e atratividade e no caso dos tokens do mundo real, a baixa liquidez é um obstáculo significativo, pois representa um desestímulo para os investidores.

CONHECIMENTO E EDUCAÇÃO FINANCEIRA

O token de ativo real, apesar da crescente popularidade, ainda é um mundo novo para a maioria dos brasileiros, mesmo entre profissionais do sistema financeiro e do mercado de capitais.

Além disso, o arcabouço tecnológico da tokenização – blockchain, smart contracts, descentralização – surgiu em 2008 com a criação do bitcoin e por muito tempo esteve ligado apenas às criptomoedas, herdando delas a desconfiança quanto às bolhas especulativas e escândalos como o caso FTX.

É preciso desenvolver um esforço continuado de uma educação financeira voltada a tokens de ativos reais, DeFi e outros temas relacionados para aumentar a confiança do investidor e das empresas que veem os muitos benefícios do token para os negócios.

PERSPECTIVAS E SOLUÇÕES PARA O FUTURO DOS TOKENS RWA BRASILEIROS

DREX SERÁ UM IMPULSO PARA OS TOKENS RWA

A futura implantação do drex, a moeda virtual brasileira, prevista para o 2º semestre de 2025, vai impulsionar o mercado de tokenização RWA no Brasil através dos inúmeros casos de uso.

A disseminação do token de moeda fiduciária como meio de pagamentos digitais funcionará como uma chancela para a credibilidade dos tokens como vetores de negócios, onde o drex atuará como moeda transacional estável e segura, substituindo as criptomoedas e sua volatilidade.

REGULAMENTAÇÃO DE VASP AUMENTARÁ A CREDIBILIDADE

Os atores principais no ecossistema de tokenização são os VASP ou Virtual Asset Service Providers, empresas que fazem a intermediação entre os projetos de RWA e os investidores como a BLOCKBR, que são responsáveis por:

• Estudar a relação de custo e benefício do token de ativo real;
• Desenvolver a documentação legal necessária;
• Criar os tokens RWA e o contrato inteligente correspondente;
• Distribuir os tokens para negociações na plataforma de vendas;
• Fazer a governança da tokenização.

Além das etapas relacionadas ao processo de tokenizar, ela terá uma série de responsabilidades legais e de cumprimento de obrigações para contribuir com o criptomercado sólido, seguro e confiável para todos, empresas ofertantes e tokenistas.

O BACEN, órgão regulador das atividades do criptomercado, deve consolidar a regulação dos VASP no 1º semestre de 2025.

INTERESSE DOS ASSESSORES DE INVESTIMENTOS (AAI)

Os tokens de investimentos devem entrar cada vez mais na pauta de interesses do mercado de AAI, os assessores de investimentos autônomos, que veem nesse modelo de negócios uma grande oportunidade de diversificar produtos, ganhar agilidade e aumentar o faturamento.

A popularização do token, aliada à chegada do drex serão fatores de pressão do mercado investidor por uma opção mais ágil, com alta disponibilidade, mais segura e transparente de investir nos mais variados produtos financeiros tokenizados.

TOKENIZE ATIVOS COM A BLOCKBR E IMPULSIONE SEUS RESULTADOS!

A tokenização é uma realidade no mercado, com um número cada vez maior de empresas e pessoas gerando receita com tokens. As ações recentes do BACEN e o real digital estão aumentando a credibilidade da tecnologia.

Para o sucesso do seu projeto, é fundamental contar com uma infraestrutura de tokenização para o mercado financeiro e outros mercados que seja adequada e eficiente, compreendendo:

• Estudo de viabilidade técnica, fiscal e legal;
• Emissão de tokens e do contrato inteligente com governança transparente;
• Distribuição de tokens em plataforma de vendas simples e segura;
• Governança de tokenização eficiente e assertiva.

Conheça o trabalho de infraestrutura da BLOCKBR para os mercados regulado e não regulado através de plataforma All-In-One que oferece interoperabilidade entre ativos e investidores.

Você não quer ver o concorrente  sair na frente para faturar mais.

Ou quer?

A BLOCKBR é uma fintech especializada na construção de infraestrutura que permite uma migração simplificada para a tokenização, atendendo às necessidades de um ambiente altamente regulamentado.

Nossa principal missão é desenvolver autonomia ao mercado de capitais para que ele possa mover-se, crescer e acessar potencialmente ativos digitais. Desenvolvemos soluções jurídicas e tecnológicas que criam oportunidades e simplificam a forma como os serviços financeiros irão atuar, desde a estruturação e os novos papéis dos agentes envolvidos até a gestão e oferta desses ativos, gerando eficiência, menor custo e maior velocidade na liquidez.

Cuidamos de toda a infraestrutura tecnológica de tokenização e regulação, simplificando sua vida para que você cuide do relacionamento com seu cliente.

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